ความเสี่ยงทางกฎหมาย

ภาพรวม

ความเสี่ยงทางกฎหมายในฐานะที่เป็นส่วนย่อยของความเสี่ยงจากการดำเนินงาน ซึ่งประกอบด้วยความไม่แน่นอนที่เกี่ยวข้องกับการที่ธุรกิจตกเป็นเป้าหมายของความรับผิดและภาระผูกพันทางกฎหมายอันเป็นผลมาจากการดำเนินงาน หนึ่งในเหตุผลหลักว่าทำไมความเสี่ยงทางกฎหมายจึงเชื่อมโยงกับความเสี่ยงจากการดำเนินงานก็คือการฉ้อโกง เนื่องจากได้รับการยอมรับว่าเป็นหมวดหมู่ที่สำคัญที่สุดของเหตุการณ์ความเสียหายจากการดำเนินงานและถือเป็นประเด็นทางกฎหมายด้วยเช่นกัน อย่างไรก็ตาม นี่ไม่ได้หมายความว่าความเสี่ยงทางกฎหมายจะจำกัดอยู่เพียงแค่แนวคิดนี้เท่านั้น ตัวอย่างเช่น มีชุดความเสี่ยงทางกฎหมายเฉพาะที่กำหนดโดยกฎหมายสหภาพยุโรป (EU) ใน 2005 ธนาคารกลางยุโรปได้ประกาศว่าจะพัฒนาคำจำกัดความของความเสี่ยงทางกฎหมายของตนเอง เพื่อช่วย "อำนวยความสะดวกในการประเมินความเสี่ยงและการจัดการความเสี่ยงที่เหมาะสม ตลอดจนรับประกันแนวทางที่สอดคล้องกันระหว่างสถาบันสินเชื่อของสหภาพยุโรป" การพัฒนาการบริหารความเสี่ยงที่ชอบด้วยกฎหมายสำหรับองค์กรใดๆ เพิ่มเติมนั้นไม่ต้องใช้ขั้นตอนมากมายนัก กระบวนการนี้จะไม่สามารถป้องกันการฟ้องร้องหรือบทลงโทษทางปกครองได้ทุกครั้ง แต่มันสามารถลดความเสี่ยงทางกฎหมายและปรับปรุงการตอบสนองขององค์กรได้ อันตรายเป็นสิ่งที่มีอยู่ในกิจการธุรกิจใดๆ และการจัดการอันตรายที่ดีเป็นส่วนพื้นฐานในการรักษาธุรกิจให้เกิดผลกำไร การจัดการขององค์กรมีองศาการควบคุมอันตรายที่แตกต่างกันไป อันตรายบางอย่างสามารถดูแลได้โดยตรง แต่อันตรายอื่นๆ นั้นอยู่นอกเหนือความสามารถในการควบคุมของฝ่ายบริหารองค์กรเป็นส่วนใหญ่ สิ่งเดียวที่องค์กรสามารถจัดการได้คือการพยายามคาดการณ์อันตรายที่อาจเกิดขึ้น ประเมินผลกระทบที่เป็นไปได้ต่อธุรกิจขององค์กร และเตรียมพร้อมด้วยแผนงานเพื่อตอบสนองต่อเหตุการณ์ที่ไม่พึงประสงค์

คำจำกัดความ

ไม่มีคำจำกัดความมาตรฐาน แต่มีชุดคำจำกัดความหลัก/รองอย่างน้อยสองชุดที่ใช้อยู่ในปัจจุบัน McCormick, R. 2004 ความเสี่ยงทางกฎหมายคือความเสี่ยงต่อความสูญเสียของสถาบันซึ่งมีสาเหตุหลักมาจาก: (ก) ธุรกรรมที่มีข้อบกพร่อง; หรือ (ข) การเรียกร้อง (รวมถึงการต่อสู้คดีเพื่อการเรียกร้องหรือการฟ้องแย้ง) ที่ถูกกระทำขึ้นหรือเหตุการณ์อื่น ๆ ที่เกิดขึ้นส่งผลให้สถาบันต้องรับผิดหรือสูญเสียอื่น ๆ (ตัวอย่างเช่น อันเป็นผลมาจากการเลิกสัญญา) หรือ; (ค) การไม่ใช้มาตรการที่เหมาะสมในการปกป้องสินทรัพย์ (ตัวอย่างเช่น ทรัพย์สินทางปัญญา) ที่เป็นของสถาบัน; หรือ (ง) การเปลี่ยนแปลงของกฎหมาย McCormick, R. 2004 การบริหารความเสี่ยงทางกฎหมายไม่ใช่ศาสตร์ที่แม่นยำและขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของสถาบัน โดยมีสาเหตุหลักมาจากการขาดช่องทางการสื่อสารที่เหมาะสม วัตถุประสงค์ของสถาบันที่ไม่ได้กำหนดไว้ (เช่น การขาดนโยบายและระเบียบข้อบังคับ) การไหลของข้อมูลที่ยังไม่ชัดเจนระหว่างบุคลากรและแผนกต่างๆ การขาดการมอบอำนาจในการระบุงานเกี่ยวกับการบรรเทาความเสี่ยง

Johnson & Swanson. 2007 ค่าใช้จ่ายในการดำเนินคดีของบริษัท

Whalley, M. 2016 ความเสี่ยงทางกฎหมายคือความเสี่ยงทางการเงินหรือชื่อเสียงที่อาจเกิดขึ้นจากการขาดความตระหนักรู้ ความเข้าใจคลาดเคลื่อน ความคลุมเครือ หรือความเพิกเฉยอย่างสะดุดหยุดนิ่ง ต่อวิธีที่กฎหมายและระเบียบข้อบังคับมีผลบังคับใช้กับธุรกิจ ความสัมพันธ์ กระบวนการ ผลิตภัณฑ์ และบริการของคุณ

Tsui TC. 2013 ต้นทุนและการสูญเสียรายได้ที่เกิดจากความไม่แน่นอนทางกฎหมาย คูณด้วยความเป็นไปได้ของเหตุการณ์แต่ละเหตุการณ์หรือสภาพแวดล้อมทางกฎหมายโดยรวม ความเสี่ยงทางกฎหมายที่ชัดเจนที่สุดประการหนึ่งในการทำธุรกิจที่ไม่ได้กล่าวถึงในคำจำกัดความข้างต้นคือความเสี่ยงในการถูกจับกุมและดำเนินคดี

ประเภท

ความเสี่ยงด้านกฎระเบียบที่กลายเป็นความเสี่ยงทางกฎหมาย: เหล่านี้คือความเสี่ยงที่เกิดขึ้นจากกฎระเบียบและกฎหมายที่ควบคุมองค์กรธุรกิจหรือตลาดที่ธุรกิจนั้นดำเนินการอยู่ ทุกประเทศและรัฐบาลกำหนดกฎหมายและระเบียบข้อบังคับบางประการสำหรับการดำเนินธุรกิจที่เหมาะสม และธุรกิจทั้งหมดต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบและกฎหมายเหล่านั้นของประเทศ ยิ่งไปกว่านั้น การไม่ปฏิบัติตามใดๆ อาจส่งผลกระทบร้ายแรงต่อองค์กรใดๆ ดังนั้นจึงอาจใช้ประกันค่าใช้จ่ายทางกฎหมายเพื่อบรรเทาความเสี่ยงนี้ ความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ: ความเป็นไปได้ที่จะถูกปรับและมีบทลงโทษสำหรับองค์กรที่ไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบและกฎหมาย ความเสี่ยงด้านสัญญา: ความเป็นไปได้ที่คู่ค้า ลูกค้า หรือซัพพลายเออร์จะไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดของสัญญา ส่งผลให้เกิดความเสียหาย ความเสี่ยงด้านสัญญาอาจเกิดจากการไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดของสัญญาซึ่งส่งผลให้เกิดบทลงโทษหรือข้อพิพาททางกฎหมายด้วยเช่นกัน สิทธิที่ไม่ใช่สัญญา: ความเป็นไปได้ที่บุคคลที่สามจะละเมิดภาระผูกพันที่ไม่ใช่สัญญา ความเสี่ยงจากข้อพิพาท: ความเป็นไปได้ที่จะเกิดข้อพิพาททางกฎหมายอันเป็นผลมาจากการดำเนินกิจกรรมทางธุรกิจ ความเสี่ยงด้านชื่อเสียง: ความเป็นไปได้ที่ชื่อเสียงจะเสื่อมถอยลงเนื่องจากการดำเนินการทางกฎหมาย

ผลกระทบ

ความเสี่ยงทางกฎหมายสามารถนำไปสู่ค่าปรับและบทลงโทษทางปกครอง ความจำเป็นในการชดใช้ค่าเสียหายทางการเงิน ชื่อเสียงที่เสื่อมถอยลง ตำแหน่งทางการตลาดของธนาคารที่แย่ลง โอกาสในการพัฒนาที่แคบลง การลดโอกาสในการพัฒนาหรือการบังคับใช้ข้อตกลงตามกฎหมาย