金融與貨幣體系
投資顧問
投資顧問是一種推薦某些預期會升值的有價證券的服務，通常是透過直接管理客戶的資產或透過書面出版品來實現。
概述
投資顧問是一種推薦某些預期會升值的有價證券的服務，通常是透過直接管理客戶的資產或透過書面出版品來實現。
目的
顧問服務通常會向客戶解釋其投資論點，並推薦他們認為隨著時間推移會升值的資產（例如股票）。顧問通常會針對買入、賣出和／或持有投資提供持續的建議，並將監督客戶投資的表現及其是否符合買方整體的投資目標。客戶為此建議支付的費用通常取決於其在顧問帳戶中所持有所有資產的價值。他們可能需要支付與維護帳戶以及買賣投資相關的其他費用和成本。顧問也可能提供關於市場趨勢或資產配置的建議，或提供財務規劃服務。 投資顧問對客戶負有受託責任，並被要求在任何時候都將客戶的利益放在首位。根據客戶的預算和偏好，顧問通常會建議各種旨在最好地滿足客戶需求的潛在投資策略。 風險管理：投資顧問服務可協助客戶應對與金融市場相關的固有風險。透過進行徹底的風險評估，顧問可以量身打造投資組合，以符合客戶的風險承受能力和金融服務需求。
規範與揭露
在美國，投資顧問受 1940 年《投資顧問法》規範，並可能根據其規模和業務活動向美國證券交易委員會或州證券主管機關註冊。已登記的投資顧問須提交 ADV 表格，該表格提供有關顧問之業務、所有權、客戶、員工、業務實務、附屬機構和紀律處分紀錄的資訊。 投資顧問的受託責任包括提供符合客戶最佳利益的建議，並根據客戶的目標對建議有合理的依據。這項義務不同於經紀商交易商的義務，後者在向零售客戶提出建議時受不同的標準管轄。
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