คำแนะนำการลงทุน
คำแนะนำการลงทุนคือบริการที่แนะนำหลักทรัพย์บางประเภทที่มีแนวโน้มมูลค่าเพิ่มขึ้น โดยปกติจะผ่านการจัดการสินทรัพย์โดยตรงของลูกค้าหรือผ่านทางสิ่งพิมพ์ที่เป็นลายลักษณ์อักษร
ภาพรวม
คำแนะนำการลงทุนคือบริการที่แนะนำหลักทรัพย์บางประเภทที่มีแนวโน้มมูลค่าเพิ่มขึ้น โดยปกติจะผ่านการจัดการสินทรัพย์โดยตรงของลูกค้าหรือผ่านทางสิ่งพิมพ์ที่เป็นลายลักษณ์อักษร
วัตถุประสงค์
บริการให้คำแนะนำมักจะอธิบายวิทยานิพนธ์การลงทุนให้ลูกค้าทราบและเสนอสินทรัพย์ (เช่น หุ้น) ที่พวกเขาเห็นว่าจะมีมูลค่าเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป โดยทั่วไปที่ปรึกษาจะให้คำแนะนำอย่างต่อเนื่องเกี่ยวกับการซื้อ การขาย และ/หรือการถือครองการลงทุน รวมถึงจะติดตามผลการดำเนินงานของการลงทุนของลูกค้าและการสอดคล้องกับวัตถุประสงค์การลงทุนโดยรวมของผู้ซื้อ ค่าธรรมเนียมที่ลูกค้าจ่ายสำหรับคำแนะนำนี้นักจะอ้างอิงจากมูลค่าของสินทรัพย์ทั้งหมดที่ถืออยู่ในบัญชีของพวกเขากับที่ปรึกษา พวกเขาอาจจ่ายค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับการให้บริการบัญชีและการลงทุนที่มีการซื้อหรือขาย นอกจากนี้ที่ปรึกษายังอาจให้คำแนะนำเกี่ยวกับแนวโน้มของตลาดหรือการจัดสรรสินทรัพย์ หรือให้บริการวางแผนทางการเงิน ที่ปรึกษาการลงทุนมีหน้าที่ต้องปฏิบัติด้วยความซื่อสัตย์สุจริตต่อลูกค้าของตนและจำเป็นต้องคำนึงถึงผลประโยชน์ของลูกค้าเป็นอันดับแรกตลอดเวลา โดยปกติที่ปรึกษาจะแนะนำกลยุทธ์การลงทุนที่มีศักยภาพหลากหลายรูปแบบซึ่งออกแบบมาเพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้าให้ดีที่สุดภายใส่งบประมาณและความชอบของพวกเขา การบริหารความเสี่ยง: บริการคำแนะนำการลงทุนช่วยให้ลูกค้าสามารถรับมือกับความเสี่ยงที่มีอยู่ในตลาดการเงินได้ ผ่านการประเมินความเสี่ยงอย่างละเอียด ที่ปรึกษาสามารถปรับพอร์ตการลงทุนให้เข้ากับความสามารถในการรับความเสี่ยงและบริการทางการเงินของลูกค้าได้
กฎระเบียบและการเปิดเผยข้อมูล
ในสหรัฐอเมริกา ที่ปรึกษาการลงทุนได้รับการควบคุมภายใต้พระราชบัญญัติที่ปรึกษาการลงทุนแห่ง 1940 และอาจจดทะเบียนกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกาหรือหน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์ของรัฐ ขึ้นอยู่กับขนาดและกิจצการทางธุรกิจของตน ที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียนจะต้องยื่นแบบ Form ADV ซึ่งให้ข้อมูลเกี่ยวกับธุรกิจ ความเป็นเจ้าของ ลูกค้า พนักงาน แนวปฏิบัติทางธุรกิจ ความสัมพันธ์ในเครือ และประวัติทางวินัยของที่ปรึกษา หน้าที่ความรับผิดชอบด้วยความซื่อสัตย์สุจริตของที่ปรึกษาการลงทุนรวมถึงการให้คำแนะนำที่เป็นประโยชน์สูงสุดแก่ลูกค้าและมีพื้นฐานที่สมเหตุสมผลสำหรับคำแนะนำโดยพิจารณาจากวัตถุประสงค์ของลูกค้า หน้าที่นี้แตกต่างจากภาระผูกพันของนายหน้า-ตัวแทนซื้อขายหลักทรัพย์ ซึ่งอยู่ภายใต้มาตรฐานที่แยกต่างหากเมื่อทำการแนะนำลูกค้ารายย่อย
ผู้ร่วมเขียนวิกิพีเดีย · คำแนะนำการลงทุน · รุ่น 1370644307 · CC BY-SA 4.0 · ดึงข้อความและปรับรูปแบบแล้ว แท็กอ้างอิงจากหัวข้อที่เชื่อมโยง