投資顧問
投資顧問とは、顧客の資産の直接的な管理や、書面による刊行物の発行などを通じて、値上がりが見込まれる特定の証券を推奨するサービスです。
概要
投資顧問とは、顧客の資産の直接的な管理や、書面による刊行物の発行などを通じて、値上がりが見込まれる特定の証券を推奨するサービスです。
目的
顧問サービスは通常、顧客に対して投資の根拠を説明し、時間の経過とともに価値が上がると見なす資産（株式など）を提案します。アドバイザーは通常、投資の売買や保有に関する継続的な助言を提供し、顧客の投資実績と、それが購入者の全体的な投資目標にどの程度合致しているかを監視します。顧客がこの助言に対して支払う手数料は、通常、アドバイザーとの口座に保有されている全資産の価値に基づきます。顧客は、口座の維持管理や、売買された投資に関連するその他の手数料やコストを支払う場合もあります。また、アドバイザーは市場動向や資産配分に関する助言を行ったり、ファイナンシャル・プランニング・サービスを提供したりすることもあります。 投資顧問は顧客に対して受託者責任を負い、常に顧客の利益を最優先することが義務付けられています。アドバイザーは通常、予算や好みを考慮して顧客のニーズに最もよく応えるよう設計された、さまざまな潜在的投資戦略を提案します。 リスク管理：投資顧問サービスは、金融市場に伴う固有のリスクを顧客が乗り切るのを支援します。徹底的なリスク評価を実施することにより、アドバイザーは顧客のリスク許容度や金融サービスに合わせて投資ポートフォリオを調整することができます。
規制と開示
米国では、投資顧問は1940年投資顧問法に基づいて規制されており、その規模や事業活動に応じて、米国証券取引委員会（SEC）または州の証券当局に登録されている場合があります。登録投資顧問は、アドバイザーの事業、所有権、顧客、従業員、事業慣行、関連組織、および懲戒履歴に関する情報を提供するフォームADVを提出します。 投資顧問の受託者責任には、顧客の最善の利益となる助言を提供することや、顧客の目標に照らして助言に対する合理的な根拠を持つことが含まれます。この義務は、リテール顧客に対して推奨を行う際に別の基準によって規制されるブローカー・ディーラーの義務とは異なります。
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